EXPERTIZ COURTAGE

Conseiller en protection sociale, j’accompagne le chef d’entreprise dans la recherche, la mise en place et le suivi des solutions performantes et compétitives dans le domaine de l’assurance de personnes.

Le cabinet dispose actuellement d’un partenariat avec 70 organismes d’assurances partenaires (assureurs, mutuelles, caisses de retraite, courtiers grossistes…) ce qui permet d’avoir accès à une vaste palette de produits d’assurances pour s’adapter au profil du client.

• Frais de santé (mutuelle) : contrats individuels pour couvrir le dirigeant et sa famille, les retraités, ainsi que les salariés (solutions collectives). 
• Prévoyance (couverture décès, arrêt de travail et invalidité) : prévoyance individuelle, collective. Frais généraux permanents. Homme clé, garantie croisée d’associés. Assurance de prêt. Garantie chômage du dirigeant.
• Épargne retraite : plan d’épargne retraite : PER - assurance vie. Indemnités de fin de carrière.
• Épargne salariale : accord d’intéressement. Accord de participation. PEE, PERCOL.

Cette activité n’engendre pas de facturation d’honoraires, ce sont les organismes d’assurance qui me rémunèrent sous forme de commissions.

Dans le domaine de la retraite, je propose deux types de missions pour lesquelles je me rémunère sous forme d’honoraires (sur devis) :

• réalisation d’un audit retraite (reconstitution de carrière, accompagnement dans la rectification des anomalies, détermination de l’âge et du montant de la pension, stratégie de fin de carrière…) ;
• accompagnement des clients dans les démarches administratives relatives à la perception de leurs pensions de retraite.